Корпоративный банковский счёт является важной частью ведения бизнеса в Швейцарии. Однако процесс его открытия не всегда проходит в фиксированные сроки. Банки рассматривают каждую компанию индивидуально и могут запросить дополнительную информацию до принятия решения.
Для предпринимателей, создающих присутствие в Швейцарии, правильная подготовка корпоративной структуры и банковской документации с самого начала помогает избежать ненужных задержек.
Неполная информация приводит к дополнительным проверкам
Неполный пакет документов — одна из наиболее распространённых причин увеличения сроков рассмотрения заявки. Банк должен иметь возможность идентифицировать компанию, её акционеров или участников, а также конечных бенефициарных владельцев.
В зависимости от ситуации банк также может запросить договоры, финансовую информацию, бизнес-план или подтверждение фактической коммерческой деятельности.
DomizilAdresse помогает компаниям подготовиться к открытию корпоративного банковского счёта в Швейцарии.
Структура собственности должна быть прозрачной
Наличие иностранных акционеров, холдинговых компаний или нескольких юридических лиц в структуре собственности может потребовать более детальной проверки.
Банк должен понимать всю цепочку владения и иметь возможность установить конечных бенефициаров. Чёткая структура собственности и необходимые подтверждающие документы помогают сократить количество дополнительных запросов.
Происхождение средств необходимо подтвердить
Банки могут запросить информацию о происхождении первоначального капитала и будущих поступлений на счёт. В зависимости от обстоятельств могут потребоваться договоры, счета, финансовая отчётность или другие подтверждающие документы.
Швейцарские финансовые посредники обязаны соблюдать требования по противодействию отмыванию денег. Дополнительную информацию можно найти на официальном сайте FINMA.
Международная деятельность может увеличить сроки проверки
Компании, ведущие деятельность в нескольких странах, могут столкнуться с дополнительными комплаенс-вопросами. Банки могут анализировать страны нахождения клиентов и поставщиков, используемые валюты, предполагаемые объёмы операций и характер международных платежей.
Чёткое описание деятельности компании и ожидаемых денежных потоков помогает банку лучше понять назначение корпоративного счёта.
Банковские вопросы и структуру компании лучше планировать вместе
Сроки внутреннего рассмотрения заявки банком невозможно гарантировать. Однако грамотная подготовка позволяет сократить многие потенциальные задержки. Банковские требования желательно учитывать одновременно со структурой собственности, корпоративной документацией и присутствием компании в Швейцарии.
Профессиональный юридический адрес компании в Швейцарии также может стать частью правильно организованной корпоративной структуры.
DomizilAdresse помогает предпринимателям с предоставлением юридического адреса, корпоративными услугами и сопровождением при открытии банковских счетов в Швейцарии.
Контакты DomizilAdresse
Chamerstrasse 176
6300 Zug, Швейцария
Телефон: +41 44 688 04 14
E-mail: info@domiziladresse.ch