Swiss Banking Compliance: Was ausländische Geschäftsführer wissen müssen
2025-10-28 12:29
Swiss Banking Compliance: Was ausländische Geschäftsführer wissen müssen
Der Ruf der Schweiz als globales Finanzzentrum basiert auf Integrität, Transparenz und rechtlicher Präzision.
Für ausländische Geschäftsführer ist das Verständnis der Swiss Banking Compliance unerlässlich – sie bildet die Grundlage für eine sichere Kontoführung und ein vertrauenswürdiges Unternehmensimage.
Bei DomizilAdresse.ch unterstützen wir internationale Unternehmer dabei, eine regelkonforme Geschäftspräsenz in der Schweiz aufzubauen – von der Wahl des Unternehmensdomizils bis hin zur sicheren Zusammenarbeit mit Schweizer Banken.
1. Warum Bank-Compliance in der Schweiz entscheidend ist
Schweizer Finanzinstitute werden von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) reguliert und müssen strenge Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäscherei (AML) und Steuerhinterziehung einhalten.
Diese Vorschriften schützen den guten Ruf der Schweiz und stellen sicher, dass alle Finanztransaktionen transparent und rechtmäßig sind.
Für ausländische Geschäftsführer bedeutet dies: Wer die Compliance-Regeln befolgt, vermeidet Kontoeinschränkungen, Verzögerungen bei Banktransaktionen und Reputationsrisiken.
2. Was Banken von ausländischen Geschäftsführern verlangen
Bei der Eröffnung eines Schweizer Firmenkontos müssen Geschäftsführer einen klaren Überblick über die Unternehmensstruktur und die finanzielle Situation geben. Typische Unterlagen sind:
Beglaubigte Gründungsdokumente
Identitätsnachweise aller Geschäftsführer und wirtschaftlich Berechtigten
Nachweis der Geschäftstätigkeit und der Herkunft der Gelder
Beschreibung des Geschäftszwecks und Begründung für die Nutzung der Schweizer Bankdienstleistungen
Dieser Prozess – bekannt als Due Diligence – ist für alle neuen Unternehmenskunden gesetzlich vorgeschrieben.
3. AML, KYC und laufende Transparenz
Schweizer Banken sind verpflichtet, Verfahren nach dem Prinzip Know Your Customer (KYC) und Anti-Money Laundering (AML) anzuwenden. Diese beinhalten eine kontinuierliche Überwachung der Finanzaktivitäten, um sicherzustellen, dass alle Transaktionen mit dem erklärten Geschäftszweck übereinstimmen.
So bleiben Sie compliant:
✅ Halten Sie Unternehmens- und Eigentumsunterlagen aktuell
✅ Führen Sie eine transparente Buchhaltung
✅ Informieren Sie Ihre Bank umgehend über Änderungen im Unternehmen
Unser Team unterstützt Sie bei der Vorbereitung aller erforderlichen Dokumente, um den Prozess der Kontoeröffnung reibungslos zu gestalten.
4. Die Rolle von AEOI und internationaler Berichterstattung
Im Rahmen dieses Systems werden Finanzkontoinformationen automatisch mit den Steuerbehörden von über 100 Ländern geteilt.
Ausländische Geschäftsführer müssen daher sicherstellen, dass die internationale Steuerberichterstattung ihres Unternehmens mit den Schweizer Angaben übereinstimmt – um Transparenz zu wahren und doppelte Meldungen zu vermeiden.
Falls Sie Unterstützung bei der Buchhaltung oder der Einhaltung der Schweizer Berichtsanforderungen benötigen, bieten unsere Partner professionelle Buchhaltungsdienstleistungen gemäß Schweizer Standards an.
5. DomizilAdresse – Ihr Partner für eine regelkonforme Schweizer Unternehmensstruktur
Unsere Dienstleistungen gehen weit über die Bereitstellung einer Adresse hinaus – wir helfen Ihnen, ein vollständig regelkonformes Schweizer Unternehmensfundament aufzubauen:
Mit Sitz in Zug – einem der unternehmensfreundlichsten Kantone der Schweiz – unterstützt DomizilAdresse Gründer und Direktoren dabei, eine glaubwürdige, gesetzeskonforme Unternehmensstruktur aufzubauen und zu pflegen.
Stärken Sie Ihre Schweizer Präsenz mit Vertrauen
Swiss Banking Compliance ist nicht nur eine rechtliche Verpflichtung – sie ist die Grundlage für eine vertrauenswürdige und nachhaltige Geschäftstätigkeit.
Mit DomizilAdresse haben Sie einen verlässlichen Partner an Ihrer Seite, der sicherstellt, dass Ihr Firmendomizil, Ihr Bankkonto und Ihre Geschäftsstruktur stets den höchsten Compliance-Standards entsprechen.