Холдинговые компании часто имеют иные банковские потребности, чем традиционные операционные предприятия. Вместо регулярных платежей от клиентов они могут владеть дочерними компаниями, получать дивиденды, управлять инвестициями или финансировать другие предприятия группы.
Поэтому открытие банковского счёта для холдинговой компании в Швейцарии часто требует подробного объяснения корпоративной структуры и предполагаемой финансовой деятельности.
Что необходимо понимать банку
Банк, как правило, хочет знать, кто владеет и контролирует холдинговую компанию, какие дочерние предприятия и инвестиции ей принадлежат, а также откуда поступают средства.
В перечень документов могут входить выписки из торгового реестра, сведения об акционерах, информация о бенефициарных владельцах, финансовая отчётность и схема структуры группы.
Швейцарские финансовые посредники обязаны соблюдать требования по идентификации клиентов и бенефициарных владельцев. Дополнительную информацию можно найти на сайте FINMA по вопросам противодействия отмыванию денег.
Подтверждение происхождения средств
Холдинговая компания может получать средства из различных источников: дивидендов, взносов в капитал, инвестиционного дохода, внутригрупповых займов или продажи долей участия.
Поэтому банк может запросить решения о выплате дивидендов, договоры займа, инвестиционные соглашения или финансовую отчётность. Крупные операции должны соответствовать заявленной деятельности компании.
Документирование внутригрупповых операций
Переводы между связанными компаниями являются обычной частью деятельности холдингов. Например, швейцарская холдинговая компания может финансировать иностраннюю дочернюю структуру, предоставлять дополнительный капитал или получать выплаты от своих инвестиций.
Особенно при крупных международных переводах важно иметь документы, подтверждающие связь между компаниями и экономическую цель операции.
Подготовьте банковскую структуру заранее
Перед подачей заявки рекомендуется подготовить информацию о структуре собственности, бенефициарных владельцах, дочерних компаниях, предполагаемых объёмах транзакций и странах, связанных с платежами.
DomizilAdresse помогает компаниям в процессе открытия банковского счёта в Швейцарии. Компаниям, которым также необходимо официальное присутствие в стране, доступны наши услуги по предоставлению юридического адреса в Швейцарии.
Прозрачная структура и полный комплект документов помогают банку лучше понять назначение холдинга и характер его финансовой деятельности.
Создайте надёжное корпоративное присутствие в Швейцарии
Подходящий юридический адрес и правильно подготовленные банковские документы являются важной основой для швейцарской холдинговой структуры. DomizilAdresse помогает швейцарским и международным компаниям организовать своё корпоративное присутствие в стране.
Контакты DomizilAdresse
Chamerstrasse 176
6300 Цуг, Швейцария
Телефон: +41 44 688 04 14
E-mail: info@domiziladresse.ch
Web: DomizilAdresse.ch