Открытие корпоративного счёта в Швейцарии | DomizilAdresse
2026-09-17 15:14
Как правильно подготовиться к открытию корпоративного счёта в Швейцарии
Открытие корпоративного счёта в Швейцарии требует тщательной подготовки. Банку необходимо понимать, кто контролирует компанию, чем она занимается и откуда поступают её средства. Неполная или неясная информация может привести к дополнительным проверкам и задержкам.
Обеспечьте прозрачную структуру компании
Акционеры, участники и конечные бенефициарные владельцы должны быть чётко идентифицированы. Если структура включает несколько компаний или юрисдикций, её необходимо понятно объяснить и документально подтвердить.
Объясните, какие товары или услуги предлагает компания, где находятся её клиенты и каким образом формируется доход.
Ожидаемый оборот, валюты и объёмы транзакций должны соответствовать заявленной бизнес-модели. Договоры, счета и другие коммерческие документы могут помочь банку лучше понять деятельность компании.
Подтвердите происхождение средств
Банк может запросить документы, подтверждающие происхождение капитала и будущих поступлений. Это могут быть взносы владельцев, займы, инвестиции или операционные доходы.
Дополнительную информацию о швейцарских требованиях по противодействию отмыванию денег можно найти на сайте FINMA.
Проверьте информацию перед подачей
Адрес компании, сведения о владельцах, деятельность и финансовая информация должны совпадать во всех документах. Предварительная проверка помогает сократить количество дополнительных запросов.